Artykuły z bieżącego obszaru:
- identyfikację i weryfikację tożsamości klienta,
- ustalenie beneficjenta rzeczywistego,
- ocenę celu i charakteru relacji gospodarczej,
- bieżące monitorowanie relacji z klientem,
- analizę źródła pochodzenia środków finansowych.
Dostałem mail z prośbą o aktualizację danych AML, ale mam wątpliwości czy mail pochodzi od Siemens Finance, jak to sprawdzić?
Jeśli nie masz pewności czy jakikolwiek mail z prośbą o dane pochodzi od nas, najlepiej skontaktuj się z naszą infolinią pod numerem +48 22 307 31 03. Konsultant pomoże Ci w potwierdzeniu czy mail został wysłany przez Siemens Finance.
W jaki sposób mogę przesłać informacje i dokumenty?
Najlepszym i preferowanym przez Siemens Finance sposobem otrzymania informacji i dokumentów jest odpowiedź na otrzymanego maila z zachowaniem historii korespondencji.
W razie konieczności przesłania dokumentów w sposób zaszyfrowany, można skorzystać z szyfrowania pliku przy wykorzystaniu np. oprogramowania 7-zip, WinRar, czy WinZip. Hasło można uprzednio ustalić lub przekazać naszemu konsultantowi na infolinii +48 22 307 31 03.
Jaka jest podstawa przetwarzania moich danych osobowych w procesie aktualizacji danych AML?
W odniesieniu do RODO podstawą przetwarzania danych w procesie aktualizacji danych AML jest art. 6 ust. 1 lit. c) RODO tj. przetwarzamy te dane na podstawie obowiązku prawnego. Oznacza to, że jesteśmy zobowiązani ustawą do ich zebrania i aktualizacji, a klient nie może odmówić ich podania, jeśli chce korzystać z naszych usług.
O jakie dane Siemens Finance może mnie prosić w ramach procesu aktualizacji danych AML?
Zgodnie z art. 34 ust. 1 ustawy AML, instytucje finansowe są zobowiązane do stosowania tzw. środków bezpieczeństwa finansowego, które obejmują m.in.:
Zakres danych, o które prosimy, może zawierać m.in.: imię, nazwisko, PESEL, adres, obywatelstwo, dane z dokumentu tożsamości, informacje o źródle dochodów, statusie PEP (osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne) czy dane beneficjenta rzeczywistego.
Taki szeroki zakres danych jest niezbędny, abyśmy mogli prawidłowo ocenić ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz spełnić obowiązki nałożone przez prawo.
Co zrobić, jeśli na dokumentach, które chcę wysłać są również dane innej osoby?
Zdarza się, że Siemens Finance prosi o dane innych podmiotów powiązanych z klientem, w tym osób fizycznych. Jest to bezpieczne oraz zgodne z procesem i RODO. Jeśli jednak na dodatkowych dokumentach znajdują się dane osób trzecich lub innych podmiotów, a Siemens Finance o te dane nie wnioskował, to prosimy o ich anonimizację, czyli ukrycie lub zaciemnienie. Można, na przykład, zasłonić te dane fragmentem kartki, przy wykonywaniu zdjęć lub skanu dokumentu.
Co się stanie, jeśli nie dostarczę Siemens Finance wymaganych informacji lub dokumentów?
W takiej sytuacji będziemy musieli zastosować się do przepisów ustawy AML (ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (t.j. Dz.U.2025.644)). Artykuł 41 ustawy AML mówi, że w przypadku braku możliwości zastosowania tzw. środków bezpieczeństwa finansowego, instytucja finansowa nie nawiązuje lub rozwiązuje stosunek gospodarczy z klientem. Informacje i dokumenty, o które prosimy, są niezbędne aby wypełnić nasze zobowiązania ustawowe i zastosować wspomniane środki bezpieczeństwa finansowego.
Czy Siemens Finance przesyła do mnie prośbę o aktualizację danych AML, ponieważ podejrzewa mnie o jakieś nielegalne działania?
Nie. Proces aktualizacji danych AML, który realizujemy jest standardowym procesem i nie ma związku z żadnymi podejrzeniami. Ten proces jest realizowany wobec KAŻDEGO aktywnego klienta.
Ile mam czasu na dostarczenie odpowiedzi na mail z prośbą o aktualizację danych?
Informacja o terminie jest każdorazowo podawana w mailu, który wysyłamy.
Dlaczego otrzymałem maila od Siemens Finance z prośbą o aktualizację danych AML?
Zgodnie z ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (tzw. ustawa AML), instytucje finansowe takie jak nasza, mają obowiązek okresowo aktualizować dane klientów w celu oceny ryzyka i zapewnienia zgodności z przepisami prawa. Mail, który Państwo otrzymali służy potwierdzeniu, że obecnie posiadane przez nas informacje są aktualne i prawdziwe, co jest niezbędne dla spełnienia naszych obowiązków ustawowych.