Zgodnie z art. 34 ust. 1 ustawy AML, instytucje finansowe są zobowiązane do stosowania tzw. środków bezpieczeństwa finansowego, które obejmują m.in.:
- identyfikację i weryfikację tożsamości klienta,
- ustalenie beneficjenta rzeczywistego,
- ocenę celu i charakteru relacji gospodarczej,
- bieżące monitorowanie relacji z klientem,
- analizę źródła pochodzenia środków finansowych.
Zakres danych, o które prosimy, może zawierać m.in.: imię, nazwisko, PESEL, adres, obywatelstwo, dane z dokumentu tożsamości, informacje o źródle dochodów, statusie PEP (osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne) czy dane beneficjenta rzeczywistego.
Taki szeroki zakres danych jest niezbędny, abyśmy mogli prawidłowo ocenić ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz spełnić obowiązki nałożone przez prawo.